В России будет усовершенствован контроль финансовых операций

Поэтому принятый закон определяет для каждой организации список операций, подверженных обязательному контролю (ОПОК). По каждой такой операции организация должна предоставлять сведения в Росфинмониторинг. Благодаря этому сократится количество ОПОК для организаций небанковского сектора.

Закон также предусматривает список исключений для организаций, которым разрешено не предоставлять такие данные. Речь идет о некоторых некоммерческих организациях, госкорпорациях, а также ТСЖ и потребительских кооперативах.

Кроме того, законопроектом предлагается ввести так называемый риск-ориентированный подход, правила и критерии отнесения деятельности организаций к определенному уровню риска будут определять надзорные органы. Согласно закону, операция с наличными и безналичными денежными средствами в рамках сделки с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 3 млн рублей, в том числе в переводе на иностранную валюту.

Контролировать будут также почтовые переводы на сумму от 100 тыс. рублей, контроль коснется и операций по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, если сумма его составляет 100 тыс. рублей и выше.

По мнению эксперта Среднерусского института управления - филиала РАНХиГС Ирины Лошкаревой, тенденция стабильного совершенствования контроля операций с денежными средствами является очевидной, поскольку эта мера помогает бороться как с финансированием терроризма, так и с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Таким образом, модернизированный контроль еще более уменьшит долю теневого сектора в российской экономике.