Это база данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
«Перевод будет приостановлен даже в том случае, если клиент настаивает на нём или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. Банк обязательно сообщит человеку предусмотренным договором способом, что операция не прошла. Клиенту сообщат о причине и сроках приостановки. Если же спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счёт, то банк будет обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет», - комментирует начальник отдела безопасности Орловского отделения Банка России Михаил Прудников.
Банки также должны приостанавливать переводы по шести признакам мошеннических операций. При наличии таких признаков банк должен будет предупредить клиента, что платёж может быть предназначен мошенникам. Но если человек подтверждает перевод, а сведения о получателе денег отсутствуют в базе данных Банка России, то банк исполнит поручение.
«Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме», - говорит Михаил Прудников.
